Austrália, Malásia, Cingapura e África do Sul lançam um novo esquema digital

Uma vista da sede da Autoridade Monetária de Cingapura, em Cingapura. Reuters

Os bancos centrais da Austrália, Cingapura, Malásia e África do Sul conduzirão um teste de pagamento internacional usando diferentes moedas digitais do banco central (CBDCs) para avaliar se isso permite que as transações sejam liquidadas de forma mais barata e fácil, disseram os bancos na quinta-feira.

Muitos governos e bancos centrais em todo o mundo estão explorando o uso de CBDC, que são formas digitais de moedas existentes. Alguns, como a China, estão testando moedas digitais do banco central com foco no varejo, projetadas para replicar o dinheiro em circulação, enquanto outros estão considerando usar os chamados CBDCs de atacado para melhorar o funcionamento interno de seus sistemas financeiros.

A maioria dos projetos ainda está nos estágios iniciais e com foco em nível nacional, mas o desenvolvimento de regras e estruturas globais para como as moedas digitais do banco central podem ser usadas internacionalmente é técnica e potencialmente politicamente complicado.

Este último projeto visa desenvolver protótipos de plataformas compartilhadas para transações internacionais usando várias moedas digitais do banco central, disse o comunicado do Banco da Reserva da Austrália, Negara Bank da Malásia, Autoridade Monetária de Cingapura, Banco da Reserva. e o Banco. do International Settlement Innovation Centre, que lidera o esquema.

Essas plataformas permitiriam que as instituições financeiras negociassem diretamente entre si no CBDC, o que poderia eliminar a necessidade de intermediários e reduzir o tempo e o custo das transações.

A iniciativa, que também explorará diferentes desenhos técnicos, de governança e operacionais, deve divulgar seus resultados no início de 2022, segundo o comunicado.

“A plataforma compartilhada de vários CBDCs … tem o potencial de superar os arranjos de pagamento legados e servir como base para uma plataforma de liquidação internacional mais eficiente”, disse o vice-governador Fraziali Ismail, Banco Negara Malaysia, no comunicado.

Um projeto separado liderado pelo BIS explorando o uso do CBDC para pagamentos internacionais também está em andamento, envolvendo bancos centrais da China, Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos.

Enquanto isso, as perspectivas econômicas do Brasil parecem sombrias, a menos que o governo adote reformas estruturais para aumentar a confiança na saúde financeira do país, disse Armínio Fraga, ex-governador do banco central, na quarta-feira. Um déficit fiscal crescente, a falta de crescimento inclusivo e sustentável e agitação política, junto com o impacto persistente da recessão de 2014, pesam sobre o crescimento e o investimento, Fraga disse ao Reuters Global Markets Forum. A taxa de crescimento do Brasil é “medíocre … e muito volátil”, disse Fraga, que chefiou o Banco Central do Brasil de 1999 a 2002.

“Vai além dos ciclos de curto prazo e pandêmicos”, acrescentou.

A economia estagnou mais do que o esperado no segundo trimestre, o que pode levar a rebaixamentos nas estimativas do produto interno bruto (PIB) para 2021.

Fraga disse que a pressão sobre o limite de gastos fiscais só aumentaria se as prioridades não fossem alteradas, especialmente porque “truques contábeis” estão por trás de algumas disputas atuais.

Ele viu um projeto de lei tributário agora sendo considerado pelo Congresso brasileiro que propõe uma alíquota de 20% sobre os lucros e dividendos corporativos como uma dessas reformas vitais.

Fraga, que agora é co-CIO da Gávea Investimentos, acredita que outras reformas, como o aumento dos gastos com seguridade social, subsídios e educação, podem, em conjunto, elevar a taxa de crescimento anual do Brasil para 4% ou mais.

Como o banco central prevê uma série de aumentos das taxas para trazer a inflação para dentro de sua meta para 2022, Fraga percebeu que a situação não estava totalmente sob controle.

Essa é uma dinâmica vista no real, disse Fraga, que acredita que ele está desvalorizado.

O Brasil está entre os mercados emergentes que podem sofrer quando o Federal Reserve dos EUA começar a desfazer o estímulo, mas taxas de câmbio flutuantes e mercados financeiros saudáveis ​​devem ajudar a amortecer o golpe, disse Fraga.

“Se as taxas de juros reais (nas economias avançadas) entrarem em território positivo e as commodities caírem, o Brasil vai sofrer, mas isso não deve ser suficiente para atrapalhar completamente as coisas”, acrescentou. O Banco Central do Chile revisou para cima sua previsão de crescimento do PIB em 2021 de 10,5% para 11,5% de uma estimativa anterior de 8,5% para 9,5% em meio ao que ele chamou de “recuperação rápida” do país de uma recessão causada pela COVID-19.

O banco disse que viu uma inflação média para 2021 em 4,2 por cento, em comparação com os 3,9 por cento previstos anteriormente. Na terça-feira, o banco dobrou a taxa básica de juros para 1,5%.

Ele disse em seu relatório econômico trimestral do IPOM na quarta-feira que continuaria retirando o estímulo monetário e que a taxa retornaria a um nível neutro em meados de 2022.

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